Enquête sur le financement et la croissance des petites et moyennes entreprises, 2023
Diffusion : 2025-02-20
Les petites et moyennes entreprises (PME) contribuent de façon importante à l'économie canadienne, puisqu'elles ont représenté 53,8 % de l'emploi total et ont employé près de 9,5 millions de personnes au pays en 2023. Ces entreprises ont de 1 à 499 employés.
Les demandes de financement externe retournent aux niveaux observés avant la pandémie de COVID-19
En 2023, près de la moitié (49,3 %) des PME ont demandé du financement externe. Le financement externe comprend le financement par emprunt, le financement par location-acquisition, le financement par crédit commercial, le financement par capitaux propres et le financement gouvernemental. Parmi les PME qui n'ont pas demandé de financement externe (50,7 %) en 2023, la raison la plus souvent mentionnée était que le financement n'était pas nécessaire (81,4 %). En fin de compte, la proportion de PME ayant demandé du financement externe est revenue à un niveau semblable à ceux observés avant la pandémie de COVID-19 (47,1 % en 2017) en 2023.
La probabilité qu'une entreprise demande du financement externe augmentait selon la taille de l'effectif en 2023. Au total, 4 entreprises comptant de 100 à 499 employés sur 5 (80,6 %) ont demandé du financement externe, comparativement à près de 2 entreprises comptant de 1 à 4 employés sur 5 (39,6 %). En ce qui concerne les différents secteurs, près de 2 PME sur 3 dans les secteurs de la fabrication (66,2 %) [correction], de la construction (63,8 %) [correction] et du commerce de gros (62,7 %) [correction] ont demandé un financement externe. En revanche, les PME du secteur des services professionnels, scientifiques et techniques (35,4 %) [correction] étaient les moins susceptibles de demander un financement externe.
Graphique 1
Pourcentage de petites et moyennes ayant demandé du financement externe en 2023, selon le secteur
Demandes et approbations de financement par emprunt
Un quart (25,7 %) des PME ont demandé du financement par emprunt en 2023. Les cartes de crédit d'entreprise (12,1 %) ont été le type de financement par emprunt le plus fréquemment demandé, suivi des marges de crédit d'entreprise (10,2 %), des prêts à terme (7,3 %) et des prêts hypothécaires non résidentiels (3,2 %).
En 2023, près de 9 PME sur 10 (88,2 %) ont vu leur plus importante demande de financement par emprunt être entièrement ou partiellement approuvée. On estime que ces demandes se sont chiffrées à 94,0 milliards de dollars en 2023. Les banques à charte canadiennes ont accordé la plus grande part du financement par emprunt, à savoir un peu plus des deux tiers (68,5 %); elles étaient suivies des coopératives de crédit (20,6 %), des institutions gouvernementales (9,4 %) et des prêteurs alternatifs en ligne (2,2 %).
La majorité des petites et moyennes entreprises s'attendent à une croissance malgré les principaux obstacles auxquels elles font face
Près de 2 PME sur 3 (65,9 %) ont enregistré une croissance annuelle moyenne des ventes au cours de la période allant de 2021 à 2023, et 8,2 % des PME ont enregistré une croissance annuelle moyenne des ventes de 20 % ou plus. En revanche, un peu plus de 1 PME sur 3 (34,1 %) a déclaré n'avoir connu aucune croissance ou avoir connu une baisse moyenne de leurs ventes au cours de la même période. En ce qui a trait à l'avenir, 72,6 % des PME prévoient connaître une croissance annuelle moyenne des ventes au cours de la période allant de 2024 à 2026, tandis que 17,5 % s'attendent à ce que leurs ventes n'augmentent pas au cours de la même période.
Malgré les attentes en ce sens, les PME font face à plusieurs obstacles à la croissance. Les obstacles le plus souvent mentionnés en 2023 étaient l'augmentation du coût des intrants (78,9 %), le taux d'imposition sur le revenu des sociétés (72,1 %) et l'intensification de la concurrence (71,0 %).
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Note aux lecteurs
L'Enquête sur le financement et la croissance des petites et moyennes entreprises de 2023 a été réalisée en partenariat avec un consortium d'organismes dirigés par Innovation, Sciences et Développement économique Canada. L'enquête est habituellement menée tous les trois ans.
Les données sont fondées sur les réponses de plus de 11 000 entreprises, recueillies de février à juin 2024.
Dans le cadre de l'Enquête sur le financement et la croissance des petites et moyennes entreprises, les petites et moyennes entreprises sont définies comme celles comptant de 1 à 499 employés et générant plus de 30 000 $ en revenus annuels. Les entreprises de certains secteurs sont exclues de l'enquête.
Correction
Le 17 avril 2025, les estimations des secteurs ont été mises à jour dans le texte et le graphique afin de corriger une erreur de classification touchant un petit nombre d'unités.
Coordonnées des personnes-ressources
Pour obtenir plus de renseignements sur les petites et moyennes entreprises au Canada, communiquez avec Lyming Huang (lyming.huang@ised-isde.gc.ca), Innovation, Sciences et Développement économique Canada.
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